Descubre cómo la IA en la detección de fraudes te puede ayudar a identificar y prevenir este acto intencional de engaño capaz de ocasionar complicaciones en términos empresariales, comerciales y personales.
¡Enhorabuena! La inteligencia artificial es considerada como un recurso poderoso capaz de arrojar resultados sorprendentes en la vida cotidiana. Y no solo se trata de generar textos, desarrollar imágenes, realizar cálculos y demás; también se ha adentrado en otros nichos, como en los mercados empresariales y comerciales con el objetivo de optimizar los procesos y hasta proteger los activos.
Por ejemplo, ¿te imaginas poder utilizar la IA para detectar fraudes en tu negocio? Pues, hoy te decimos que sí, es posible, sobre todo gracias a que las técnicas se han vuelto cada vez más sofisticadas para proteger los activos y datos corporativos.
A medida que los delitos cibernéticos empiezan a ser más sofisticados, las estrategias tradicionales dejan de tener eficacia, motivo por el cual se necesita de la integración de tecnologías más avanzadas. Aquí es donde entra en juego la IA en la detección de fraudes.
Esta tecnología surge como una herramienta demoledora, potente y, entre otras cosas, capaz de fortalecer las defensas informáticas de cualquier negocio. Aunque no es como si un sistema robótico estuviera preparado para atacar a un maleante cuando detecta sus malas intenciones, pero sí que colabora a nivel de software.
Algo importante que debes entender es que debes implicar la identificación y prevención de las actividades de carácter engañoso que se llevan a cabo para obtener recursos de manera ilícita.
¿Te imaginas estar sentado en tu PC corporativo, realizar algunas transacciones financieras (transferir dinero) para recibir materia prima para tu negocio y que todo sea un engaño? Sería catastrófico e impactaría en el capital de tu empresa.
Por esto, en el mundo empresarial, donde se suelen llevar a cabo operaciones financieras, o de otros tipos, casi a diario, es necesario distinguir las lícitas de las que no lo son. Aquí es donde se vuelve importante utilizar soluciones sofisticadas (más que las empleadas para hacer fraude), como la IA, la cual te puede ayudar a salvaguardar a tus activos.
La IA también puede ayudar a que tu negocio se mantenga a la vanguardia de las metodologías de combate contra las actividades fraudulentas; un punto donde los métodos tradicionales que, en general, se basan en el escrutinio y sistemas basados en reglas, presentan problemas para abordar.
Gracias a esta disciplina, puedes aprovechar distintas capacidades para identificar operaciones sospechosas y mantener la seguridad empresarial. Por ejemplo, sus puntos fuertes son estos:
La IA interviene como una tecnología capaz de aprovechar estos algoritmos para detectar posibles anomalías e identificar los intentos de fraude. Y esto no es todo, porque este elemento sofisticado tiene una precisión notable y es capaz de mitigar los errores humanos.
Nada más y nada menos hasta el 2022 se podían distinguir, al menos, 10 grandes empresas con más patentes de Machine Learning en el mundo. Estas involucran a Baidu (13.993), Tencent (13.187), State Grid Corp (11.555), Chinese Academy of Sciences (9.909), IBM (9.497), Ping An Insurance (9.142), Samsung (8.600), Huawei (6.510), Microsoft (6.048) y Alibaba Group (5.429).
Pero, ¿qué significa esto? Simple, las grandes empresas saben que la IA se encuentra a la vanguardia de la tecnología y no quieren que sus corporaciones se queden atrás. Además, esto le otorga una ventaja competitiva y permite que sus productos y servicios se diferencien de la competencia. Inclusive, puede lograr atraer a los clientes que valoran la tecnología.
Por otra parte, gracias a los algoritmos de aprendizaje automático, la IA se puede adaptar y aprender para probar nuevas tácticas de fraude tras analizar los datos históricos del negocio.
El análisis del big data es otra de las capacidades de la IA. Gracias a ello, se pueden identificar patrones irregulares en diversas áreas de gestión. Inclusive, con un algoritmo potente es posible revisar las áreas de mayor riesgo para tomar decisiones informadas a tiempo.
Otro aspecto clave respecto a este factor, es que la IA analiza los datos valiosos para detectar anomalías entre diferentes canales de gestión. En ese caso, se encarga de comparar la información desde diferentes fuentes para saber si la operación es fidedigna o forma parte de un fraude.
Por ejemplo, si tienes un negocio en el sector Retail, estás expuesto a diferentes formas de fraude, como las estafas de phishing, donde los hackers envían mensajes para intentar obtener los datos de las credenciales de los clientes. Con ello, se busca usurpar la identidad para hacer compras u otras actividades a nombre de otra persona.
Este es un valor agregado de la tecnología de IA que permite hacer un análisis profundo en tiempo real. En ese caso, se utilizan los datos que se crean en el momento (y se pueden comparar con los resultados del análisis del big data) para ofrecer soluciones oportunas y rápidas, por ejemplo, cuando existen indicios de fraude.
Un aspecto importante que debes tener presente es que, si tienes un negocio y no consideras los datos del momento, puedes estar tomando decisiones importantes con base en información obsoleta. Esto, con el tiempo, puede generar una brecha de seguridad que pueden detectar los maleantes que quieren llevar a cabo prácticas ilícitas. Y, por supuesto, esto representa un gran riesgo para tu negocio.
Entonces, imagina que tienes un negocio del sector automotriz y estás por hacer una transacción. Si operas con ayuda de la IA, es posible que este verifique la legitimidad de la operación en tiempo real y, en caso de detectar anomalías, la bloquee antes de que se complete.
Debido al potencial evolutivo y autónomo de la IA, la tecnología es capaz de aprender sobre las tácticas modernas de fraude, evaluarlas y aportar soluciones eficaces en tiempo real. Por supuesto, esto es automático y es una manera de mantener a resguardo las operaciones de tu negocio.
Claro está, no se trata de un robot que se prepara para aprender sobre las técnicas modernas de fraude. Más bien, es un sistema que mejora con la experiencia (a partir de las detecciones anteriores, o por la actualización constante de su base de datos por parte de un humano o automática). Un aspecto interesante es que la optimización del algoritmo de IA se logra sin necesidad de programación explícita.
La tecnología de Darwin AI ha sido desarrollada con un enfoque especial en la seguridad, de hecho, está entrenada para evitar hackeos. Por eso, adoptar soluciones como Darwin IA ofrece múltiples beneficios. Algunos de los más determinantes son estos:
Esto es posible gracias a que la tecnología avanzada de IA es capaz de reducir la tasa de falsos positivos cuando se trata de detectar fraudes.
Por ejemplo, en el caso de Darwin IA no tendrás que preocuparte por los errores, ya que este sistema se complementa con auditorías humanas, análisis de sentimiento, entre otras cosas.
Gracias a la estrategia de escalación, Darwin IA sabe el momento exacto en que debe solicitar apoyo al personal humano para que tome el control y solucione inconvenientes.
Con Darwin IA puedes tener a tu disposición empleados digitales que te ayudarán a realizar las actividades más complejas y repetitivas. Lo mejor, es que cada algoritmo es independiente y es capaz de integrarse con tu CRM sin problemas.
Tendrás en tus manos el complemento perfecto para la protección de datos, prevención de riesgos de fraude y más.
Por otra parte, con ayuda del equipo de IA también podrás impulsar tus proyectos. Se trata de empleados que optimizan las tareas diarias y potencian la fortaleza de tu negocio.
Con Darwin IA los negocios estarán protegidos por su sistema proactivo. Esto quiere decir que no solo se encarga de detectar fraudes para mantener la seguridad empresarial, sino que forma parte de las herramientas IA que previenen intentos futuros debido al análisis de patrones históricos.
Con el objetivo de maximizar los beneficios de Darwin IA, tienes que tener en cuenta estos aspectos:
Todas estas prácticas pueden maximizar la protección de datos contra el fraude. Por eso, es útil si las pones en práctica (al menos algunas) para optimizar la seguridad general de tu negocio.
En vista de que la inteligencia artificial ha evolucionado a pasos agigantados, no es extraño que muchas empresas ya estén combatiendo el fraude con su ayuda. Como ejemplo de ello mencionamos las siguientes situaciones:
El área financiera se puede beneficiar de la IA al prevenir solicitudes fraudulentas de préstamos, apropiación inadecuada de cuentas y mucho más. Esto es posible al analizar el big data de las entidades financieras y evaluar ciertos comportamientos.
Por ejemplo, Decision Intelligence de Mastercard usa la tecnología avanzada de IA para estudiar el gasto de los titulares y evaluar las probabilidades de fraude. Con ello busca bloquear las operaciones que se sospechen no estén autorizadas.
Los negocios de seguros están expuestos a reclamaciones fraudulentas. En este caso, es posible identificar las que sean verídicas con su consecuente ahorro de tiempo e impacto general. ¿Cómo es esto posible? Gracias al análisis de los datos de comportamiento, las reclamaciones anteriores, las actividades en las redes sociales, etc.
Esta tecnología es capaz de hacer una verificación de datos de los pasajeros considerando los métodos de pago, la ubicación, entre otros aspectos. Gracias a esto, la IA puede prevenir reseñas falsas, viajes fraudulentos, etc.
De la misma manera, en este caso los beneficios de la tecnología abarcan detectar intentos de fraude, uso no autorizado de tarjetas de crédito, etc.
Hasta aquí todo bien ¿o no? La verdad es que implementar esta tecnología puede sonar sencillo, pero existen ciertos desafíos que se deben considerar. Por ejemplo:
Como puedes notar, existen ciertos desafíos que se deben superar. No obstante, pese a ello, todavía vale la pena probar esta tecnología sabiendo que puede optimizar y mejorar la prevención del fraude. En ese caso, si quieres optimizar tu negocio, mejorar la seguridad y, entre otras cosas, incrementar el rendimiento de la empresa te invitamos a probar Darwin IA, una solución empresarial que facilita todos estos beneficios y mucho más.